投資信託のバランスファンドのおすすめランキング！比較してみよう！
バランスファンドのランキング、上位は何だろう？
それを購入したいな、と思う人はたくさんいるでしょう。しかし、バランスファンドは、それぞれのファンドによって、組み入れられている金融商品も違いますし、その比率もまちまちです。
人気があるから、リターンが良いから、等で決めるのではなく、自分の投資方針に合ったものを選びましょう。
高い利益を出せる可能性があるなら、リスクが高くても新興国の株式を多めに組み入れているものが良い、といった人や、値下がりリスクは極力避けたいから、債券重視で資産構成されているものが良いなど、それぞれ人によって考え方があります。
ここでは、人気があるバランスファンドを紹介します。自分の考えに合った資産比率のファンドを探してみましょう。それがあなたにぴったりのバランスファンドと言えるでしょう。
目次
１位 世界経済インデックスファンド
世界各国のGDP（国内総生産）比率を参考に、日本、先進国、新興国の株式や債券に分散投資するバランス型のインデックスファンド。
株式：債券が５０：５０であるため、バランスが取れているファンドです。２０１６年２月時点での基本組み入れ比率は以下です。
新興国の株式や債券に投資する枠があるため、高いリターンが期待できる反面、先進国への投資よりもリスクが高くなっています。
信託報酬は０．５４％です。目標指数はそれぞれの資産によって以下のような指数を目標にし、それを合成したものをベンチマークとしています。
基本資産組み入れ比率
国内株式５％（目標指数：TOPIX（東証株価指数））
先進国株式２７．５％（目標指数：MSCI コクサイ・インデックス）
新興国株式１７．５％（目標指数：MSCI エマージング・マーケット・インデックス）
国内債券５％（目標指数：NOMURA-BPI総合）
先進国債券２７．５％（目標指数：シティ世界国債インデックス（除く日本））
新興国債券１７．５％（目標指数：JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス－エマージング・マーケッツ・グローバル・ディバーシファ イド）
２０１６年１月２０日時点の資産比率
国内株式５％
先進国株式４１％
新興国株式０％
新興国債券０％
先進国債券４４％
国内債券４％
不動産投資信託証券（REIT）０％
海外REIT１％
基本組み入れ比率には新興国債券と新興国株式が組み入れられるとされていますが、２０１６年１月時点では組み入れられていないようです。
一時的にリスクを回避していることが見て取れます。
しかし、基本組み入れ比率の方針には組み入れるとされているので、状況が変われば再び組み入れられる可能性があります。
２位 ニッセイ・インデックスバランスファンド
世界各国のGDP比率を参考に日本、先進国、新興国の株式、債券に分散投資するバランス型のインデックスファンドです。
資産組み入れ比率は、国内株式２５％、外国株式２５％、国内債券２５％、外国債券２５％を基本に行います。
目標指数は、ＴＯＰＩＸ(東証株価指数)、NOMURA-BPI総合指数、ＭＳＣＩ ＫＯＫＵＳＡＩ指数（円換算ベース）、シティ世界国債インデックス（除く日本、円換算ベース）を25%ずつ組み合わせた合成ベンチマークに連動する投資成果をめざします。
信託報酬が０．５％と安く、各インデックスファンドを個人で購入するよりも信託報酬が安くなっており、とても良心的なファンドとなっています。
外貨建ての資産は原則的に為替ヘッジを行いません。
２０１５年１１月２０日時点の資産比率
国内株式２５％
外国株式２４％
国内債券２４％
外国債券２４％
不動産投資信託証券（REIT）０％
海外REIT１％
その他 ２％
３位 SBI資産設計オープン（資産成長型）
このバランスファンドでは、国内外の株式、公社債および不動産投資信託証券（「J-REIT」「海外REIT」）に分散投資し、リスクの低減に努めながら、投資信託財産の中長期的な成長を目指します。
運用資産の基本組み入れ比率は株式40％、債券40％、不動産投資信託証券（REIT）20％で設定されています。
２０１５年１１月１０日時点
国内株式２１％
外国株式２０％
国内債券１６％
外国債券１９％
不動産投資信託証券（REIT）１０％
海外REIT１１％
４位 e-MAXISバランス（8資産均等型)
このファンドは、日本を含む世界各国の株式や公社債および不動産投資信託証券（REIT）に実質的な投資を行います。原則として、外国資産には為替ヘッジを行いません。
目標指数は、各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた「合成ベンチマーク」に連動する成果をめざして運用を行います。
信託報酬は０．５４％です。
２０１６年１月２６日時点の資産比率
国内株式１３％
外国株式２４％
国内債券１１％
外国債券２４％
不動産投資信託証券（REIT）１２％
海外REIT１３％
その他３％
５位 世界経済インデックスファンド（株式シフト型）
このバランスファンドは、世界各国のGDP比率を参考に配分された日本、先進国、新興国各地域の株式や債券など６資産に投資しているファンドで、その基本資産比率は株式75%、債券25%と、株式重視の配分で分散投資するバランス型のインデックスファンドです。信託報酬は年０．５９４%です。
２０１６年１月２０日時点の資産比率
国内株式７．０％
外国株式６２．０％
国内債券３％
外国債券２２％
不動産投資信託証券（REIT）０％
海外REIT１％
その他５％
６位 SMT インデックスバランス・オープン
このバランスファンドは、世界各国のGDP（国内総生産）比率を参考に日本、先進国、新興国の株式、債券、REITの9資産クラスに分散投資するバランス型のインデックスファンドです。
株式、債券及びREITの基本資産配分比率は、原則として株式４０％、債券４０％、REIT２０％としています。信託報酬は０．５４％です。
２０１５年１０月２０日時点の資産比率
国内株式４．０％
外国株式３４．０％
国内債券４％
外国債券３４％
不動産投資信託証券（REIT）２％
海外REIT１８％
その他４％
まとめ
いかがでしたか。バランスファンドによって、組み入れられている資産の種類や比率も違いますので、自分に合ったバランスファンドを見つけることが重要です。
外国の株式や債券を組み入れているものは、為替ヘッジがない場合は為替相場も影響してきますので注意が必要です。
また、新興国の株式や債券は、他の先進国のものに比べてリスクが大きいですので、「新興国を組み入れるか、組み入れないか」という方針を決めてからバランスファンド選びをしましょう。
また、各ファンドが公開している資産比率ですが、リアルタイムの情報ではなく、過去のある時点での資産比率です。ですから、今日その比率で運用されているとは限らない、ということを頭の隅に置いておきましょう。
その場合も、基本組み入れ比率を逸脱して極端な比率で組まれることはありませんので安心してください。
ほかにも様々なバランスファンドがあります。
もっと自分で調べてみても良いですね。あなたにぴったりのバランスファンドを見つけ、楽しく投資を行いましょう。
