投資信託

積立投資の非課税制度「iDeCo(イデコ)」と「つみたてNISA」を比較
積立投資の非課税制度「iDeCo(イデコ)」と「つみたてNISA」を比較
現在、積立投資には税が優遇される2つの非課税制度があります。 それが「iDeCo(イデコ)」と「つみたてNISA」です。 iDeCoは「個人型確定拠出年金」のことで、2017年1月の改正により、このイデコという名称になりました。 一方、つみたてNISAは、2018年1月から始まった...

現在、積立投資には税が優遇される2つの非課税制度があります。 それが「iDeCo(イデコ)」と「つみたてNISA」です。 iDeCoは「個人型確定拠出年金」のことで、2017年1月の改正により、このイデコという名称になりました。 一方、つみたてNISAは、2018年1月から始まった...

投資信託の売却・解約時のコストについて解説!信託財産留保額とは?
投資信託の売却・解約時のコストについて解説!信託財産留保額とは?
保有している投資信託を解約・売却して、現金に換金する際にコストがかかることがあります。 そのコストが「解約手数料」と「信託財産留保額」。 ただし、どちらとも投資信託の解約または売却時に必ず発生するコストというわけではありません。 買い付けた投資信託により...

保有している投資信託を解約・売却して、現金に換金する際にコストがかかることがあります。 そのコストが「解約手数料」と「信託財産留保額」。 ただし、どちらとも投資信託の解約または売却時に必ず発生するコストというわけではありません。 買い付けた投資信託により...

毎月分配型投信のメリット・デメリットを解説!人気がある理由とは
毎月分配型投信のメリット・デメリットを解説!人気がある理由とは
たくさんある投資信託の中でも「毎月分配型ファンド」には根強い人気があります。 毎月分配型投信は、「将来の資産形成のための運用には不向き」と投資の専門家からの評価は悪い一方で、個人の投資家からは「毎月分配金が貰えるからお得」と評価が良かったりと、意見の分か...

たくさんある投資信託の中でも「毎月分配型ファンド」には根強い人気があります。 毎月分配型投信は、「将来の資産形成のための運用には不向き」と投資の専門家からの評価は悪い一方で、個人の投資家からは「毎月分配金が貰えるからお得」と評価が良かったりと、意見の分か...

つみたてNISAとは何か?従来のNISAとの違いを徹底比較!
つみたてNISAとは何か?従来のNISAとの違いを徹底比較!
つみたてNISAは、税が優遇されるNISAの新制度で2018年1月からスタートしました。 今回の新NISAは、要は「積み立てに特化したバージョン」と思っていただければ分かりやすいかと思います。 なお、つみたてNISAの口座開設受付は、前年の2017年10月から既に始まっており、日...

つみたてNISAは、税が優遇されるNISAの新制度で2018年1月からスタートしました。 今回の新NISAは、要は「積み立てに特化したバージョン」と思っていただければ分かりやすいかと思います。 なお、つみたてNISAの口座開設受付は、前年の2017年10月から既に始まっており、日...

投資信託の積立投資を始める前に「ドルコスト平均法」について知っておこう!
投資信託の積立投資を始める前に「ドルコスト平均法」について知っておこう!
投資信託による資産運用をする場合、「最も安い価格で買って、最も高い価格で売りたい」と誰しもが思うことでしょう。 しかし、価格の天井や底は、時が経過してからチャートを見ることで初めて判明するものです。 「さすがにそろそろこうなるだろう」と思って購入したファ...

投資信託による資産運用をする場合、「最も安い価格で買って、最も高い価格で売りたい」と誰しもが思うことでしょう。 しかし、価格の天井や底は、時が経過してからチャートを見ることで初めて判明するものです。 「さすがにそろそろこうなるだろう」と思って購入したファ...

パッシブ型とアクティブ型の投資信託の違いを解説!初心者に向いているのは?
パッシブ型とアクティブ型の投資信託の違いを解説!初心者に向いているのは?
投資信託を始める前に理解しておいた方が良いことはいくつかあります。 そのひとつが、「パッシブ型」「アクティブ型」といった投資信託の運用方法の種類です。 この2つの運用方法にどんな違いがあるのか知っておくことは、投資信託を取引する上で非常に重要です。 今...

投資信託を始める前に理解しておいた方が良いことはいくつかあります。 そのひとつが、「パッシブ型」「アクティブ型」といった投資信託の運用方法の種類です。 この2つの運用方法にどんな違いがあるのか知っておくことは、投資信託を取引する上で非常に重要です。 今...

投資信託の手数料を詳しく解説!ノーロード投信や信託報酬とは何か
投資信託の手数料を詳しく解説!ノーロード投信や信託報酬とは何か
銀行にお金を預けるのに、何か別のお金がかかるということはありません。 むしろ預けているお金には金利が付きますよね。 しかし、投資信託を取引する場合は手数料がかかります。 そしてこの手数料が投資信託を始める上ではとても重要になってきます。 投資信託で上手...

銀行にお金を預けるのに、何か別のお金がかかるということはありません。 むしろ預けているお金には金利が付きますよね。 しかし、投資信託を取引する場合は手数料がかかります。 そしてこの手数料が投資信託を始める上ではとても重要になってきます。 投資信託で上手...

投資信託はいくらから購入できるの?ポイントやおつりでも買える!?
投資信託はいくらから購入できるの?ポイントやおつりでも買える!?
株式を購入する場合、1万円くらいから買えるものもありますが、基本的には数万~数十万円の資金が必要です。 東証1部に上場しているような大手企業の株式は、最低購入金額が数百万円~だったりします。 このように株取引に必要な資金は、初心者の人からしてみれば、断念...

株式を購入する場合、1万円くらいから買えるものもありますが、基本的には数万~数十万円の資金が必要です。 東証1部に上場しているような大手企業の株式は、最低購入金額が数百万円~だったりします。 このように株取引に必要な資金は、初心者の人からしてみれば、断念...

銀行や証券会社の窓口で投資信託取引をするメリットを徹底解説!
銀行や証券会社の窓口で投資信託取引をするメリットを徹底解説!
貯蓄の一部を投資に回したいということで、投資信託の購入をお考えの方は大勢いらっしゃるかと思います。 銀行に預けていてもわずかな金利しか付かないので、上手く資産運用して少しでも貯蓄を増やしたいというのは誰もが思うことです。 ただいざ投資信託を購入しようと...

貯蓄の一部を投資に回したいということで、投資信託の購入をお考えの方は大勢いらっしゃるかと思います。 銀行に預けていてもわずかな金利しか付かないので、上手く資産運用して少しでも貯蓄を増やしたいというのは誰もが思うことです。 ただいざ投資信託を購入しようと...

投資信託の選び方のポイントを紹介!初心者に向いているファンドは?
投資信託の選び方のポイントを紹介!初心者に向いているファンドは?
2018年現在、国内で販売されている投資信託(ファンド)の数はおよそ6,000本あります。 これら投資信託にはそれぞれ特徴があり、誰にもおすすめできるファンドというものはありません。 投資信託の購入目的は、 「銀行の定期預金の金利より高くて、リスクが低めのもの」...

2018年現在、国内で販売されている投資信託(ファンド)の数はおよそ6,000本あります。 これら投資信託にはそれぞれ特徴があり、誰にもおすすめできるファンドというものはありません。 投資信託の購入目的は、 「銀行の定期預金の金利より高くて、リスクが低めのもの」...

松井証券の投資信託の解説!「投信工房」が資産運用をしっかりサポート
松井証券の投資信託の解説!「投信工房」が資産運用をしっかりサポート
松井証券はこれまで投資信託の取り扱いをしていなかったのですが、2016年から投信の販売もスタートしました。 松井証券の投資信託は取扱本数こそ少ないものの、いわゆるぼったくり系の金融商品が一切無く、良心的な投資信託ばかり取り揃えています。 今回はそんな松井証...

松井証券はこれまで投資信託の取り扱いをしていなかったのですが、2016年から投信の販売もスタートしました。 松井証券の投資信託は取扱本数こそ少ないものの、いわゆるぼったくり系の金融商品が一切無く、良心的な投資信託ばかり取り揃えています。 今回はそんな松井証...

マネックス証券の投資信託を解説!積み立てなら買付手数料がキャッシュバック
マネックス証券の投資信託を解説!積み立てなら買付手数料がキャッシュバック
マネックス証券は、いわゆる4大ネット証券の一角であり、特に米国株を取引している人を中心に人気の証券会社です。 もちろん日本株の取引や投資信託を利用する場合においても、マネックス証券は十分おすすめできる証券会社です。 本ページでは、マネックス証券の投資信託...

マネックス証券は、いわゆる4大ネット証券の一角であり、特に米国株を取引している人を中心に人気の証券会社です。 もちろん日本株の取引や投資信託を利用する場合においても、マネックス証券は十分おすすめできる証券会社です。 本ページでは、マネックス証券の投資信託...

SBI証券の投資信託は100円から買える!お得なSBIポイントも解説
SBI証券の投資信託は100円から買える!お得なSBIポイントも解説
SBI証券は最大手のネット証券で、日本で初めて400万口座を達成した会社です。 株取引だけでなく、外貨FX、各種債券、外国株式、そして今回ご紹介する投資信託など、SBI1社であらゆる金融商品を取引できる総合ネット証券です。 また、SBIはユーザーからの評価が高く、「20...

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SMBC日興証券の投資信託は手数料が安い!投信つみたてプランの魅力も紹介
SMBC日興証券の投資信託は手数料が安い!投信つみたてプランの魅力も紹介
SMBC日興証券はいわゆる3大証券会社の一角であり、三井住友ファイナンシャルグループの一員企業です。 そのため、日本での知名度はもちろんのこと、証券業界に及ぼす影響力も大きく、ネット証券に比べて大手ならではの絶対的な安心感がある証券会社です。 今回は、そんな...

SMBC日興証券はいわゆる3大証券会社の一角であり、三井住友ファイナンシャルグループの一員企業です。 そのため、日本での知名度はもちろんのこと、証券業界に及ぼす影響力も大きく、ネット証券に比べて大手ならではの絶対的な安心感がある証券会社です。 今回は、そんな...

フィデリティ証券の投資信託は購入時の手数料が全ファンド0円!
フィデリティ証券の投資信託は購入時の手数料が全ファンド0円!
フィデリティ証券は世界有数の歴史とネットワークを誇る、非常に有名な資産運用グループの1社です。 日本での知名度はそこまで高くありませんが、個人投資家向けの投資信託に力を入れている証券会社です。 日本では、1998年から投資信託専門の会社として営業しており、20...

フィデリティ証券は世界有数の歴史とネットワークを誇る、非常に有名な資産運用グループの1社です。 日本での知名度はそこまで高くありませんが、個人投資家向けの投資信託に力を入れている証券会社です。 日本では、1998年から投資信託専門の会社として営業しており、20...

岡三オンライン証券の投資信託は購入時の手数料が全てキャッシュバック!
岡三オンライン証券の投資信託は購入時の手数料が全てキャッシュバック!
岡三オンライン証券は、岡三証券を母体とするネット証券です。 岡三オンライン証券は、これまで株式投資家向けのネット証券としての印象が強かったので、投資信託で資産運用をお考えの方には、あまり接点のないそんなイメージの証券会社でした。 しかし最近では、徐々に...

岡三オンライン証券は、岡三証券を母体とするネット証券です。 岡三オンライン証券は、これまで株式投資家向けのネット証券としての印象が強かったので、投資信託で資産運用をお考えの方には、あまり接点のないそんなイメージの証券会社でした。 しかし最近では、徐々に...

大和証券の投資信託はiDeCoで利用する価値あり!管理料・手数料が0円
大和証券の投資信託はiDeCoで利用する価値あり!管理料・手数料が0円
大和証券は超大手の証券会社です。 全国ネットのテレビCMでもよく流れているので、誰もが1度は名前を聞いたことがあるかと思います。 大和証券の強みは何と言っても、圧倒的なブランド力です。 やはりネット証券にはない知名度と安心感があります。 また、...

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カブドットコム証券の投資信託を解説!プチ株でも積み立て可能
カブドットコム証券の投資信託を解説!プチ株でも積み立て可能
カブドットコム証券は、2007年から三菱UFJファイナンシャルグループの一員企業となったので、大手企業の傘下という一種の安心感があります。 そして株取引はもちろんですが、投資信託で長期的な資産運用したい人にとっても、おすすめできるネット証券の1社です。 今回は...

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投資信託の分類方法を徹底解説!自分に最適な投資信託を選択しよう!
投資信託の分類方法を徹底解説!自分に最適な投資信託を選択しよう!
投資信託には多くの種類があり、ただ種類だけを列挙していくと分かりづらくなります。 そこで、投資信託を様々な基準によって分類することで、投資信託にどのような種類があるのかをまとめていきたいと思います。 投資信託は、種類によって手数料が変わったり、税金のかかり...

投資信託には多くの種類があり、ただ種類だけを列挙していくと分かりづらくなります。 そこで、投資信託を様々な基準によって分類することで、投資信託にどのような種類があるのかをまとめていきたいと思います。 投資信託は、種類によって手数料が変わったり、税金のかかり...

投資初心者にオススメの金融商品「投資信託」の仕組みとは?
投資初心者にオススメの金融商品「投資信託」の仕組みとは?
資産運用は、自分に合った金融商品を選んで投資をすることが大切です。 実際に投資を始めたばかりの方の中には、 「とりあえず株式に投資をしてみたが、やはりよく分からない。」 「債券では物足りないが、株式に投資するのは腰が引ける」 というような方に、一度考え...

資産運用は、自分に合った金融商品を選んで投資をすることが大切です。 実際に投資を始めたばかりの方の中には、 「とりあえず株式に投資をしてみたが、やはりよく分からない。」 「債券では物足りないが、株式に投資するのは腰が引ける」 というような方に、一度考え...

投資信託で失敗しないために。失敗する人の特徴とは?
投資信託で失敗しないために。失敗する人の特徴とは?
投資信託はプロに運用を任せている商品なので、投資初心者にとっては敷居が低く、チャレンジしやすい商品です。売り買いのタイミングを自分で決める必要がないことと、投資信託は分散投資を行っていることから、低リスク低リターンとされているからです。しかし、投資信託で失...

投資信託はプロに運用を任せている商品なので、投資初心者にとっては敷居が低く、チャレンジしやすい商品です。売り買いのタイミングを自分で決める必要がないことと、投資信託は分散投資を行っていることから、低リスク低リターンとされているからです。しかし、投資信託で失...

投資信託とは?初心者にもわかりやすく基本を解説します!
投資信託とは?初心者にもわかりやすく基本を解説します!
投資信託とはどのようなものだろう?資産運用の初心者にとっては始めやすいらしいから調べてみよう、と考えている人が増えているようです。長い間、日本の株式市場は低迷していましたが、近年は再び市場が活性化し、株式や投資信託などの「投資」を考える人が増えてきました。 ...

投資信託とはどのようなものだろう?資産運用の初心者にとっては始めやすいらしいから調べてみよう、と考えている人が増えているようです。長い間、日本の株式市場は低迷していましたが、近年は再び市場が活性化し、株式や投資信託などの「投資」を考える人が増えてきました。 ...

投資信託のバランスファンド、そのメリットとデメリットとは?
投資信託のバランスファンド、そのメリットとデメリットとは?
バランスファンドは投資信託の一つであり、主に様々な金融資産に分散投資する構成になっているファンドです。投資において、「分散投資」をした方がリスクを下げることができる、というのは常識ですね。投資信託というのは分散投資の最たるもので、株式に投資する投資信託では...

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投資信託のバランスファンドのおすすめランキング!比較してみよう!
投資信託のバランスファンドのおすすめランキング!比較してみよう!
バランスファンドのランキング、上位は何だろう?それを購入したいな、と思う人はたくさんいるでしょう。しかし、バランスファンドは、それぞれのファンドによって、組み入れられている金融商品も違いますし、その比率もまちまちです。人気があるから、リターンが良いから、等...

バランスファンドのランキング、上位は何だろう?それを購入したいな、と思う人はたくさんいるでしょう。しかし、バランスファンドは、それぞれのファンドによって、組み入れられている金融商品も違いますし、その比率もまちまちです。人気があるから、リターンが良いから、等...

投資信託の基準価格と分配金、総資産との関係などを解説します!
投資信託の基準価格と分配金、総資産との関係などを解説します!
投資信託の総資産は増えているのに、基準価額は下がっている、といった現象を目にしたことはありませんか?純資産が増えることと、基準価額が下がることが同時に起こるのは何故か、瞬時に理解できる人は少ないのではないかと思います。 投資信託は、投資初心者に適している...

投資信託の総資産は増えているのに、基準価額は下がっている、といった現象を目にしたことはありませんか?純資産が増えることと、基準価額が下がることが同時に起こるのは何故か、瞬時に理解できる人は少ないのではないかと思います。 投資信託は、投資初心者に適している...

投資信託の基準価額が下落してしまった!その要因は?売る方が良い?
投資信託の基準価額が下落してしまった!その要因は?売る方が良い?
投資信託を保有していると、基準価額がどんどん下落していて不安を感じている人や、下がっているけれどどうしたらよいのかわからない、といった問題を抱えている人が多いのではないでしょうか。分配金が出ると基準価額が下がるという基本的構造があるため、基準価額が下がって...

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投資信託の税金対策に確定拠出年金制度を!すごすぎる節税効果とは?
投資信託の税金対策に確定拠出年金制度を!すごすぎる節税効果とは?
投資信託の売買益や普通分配金には税金がかかり、利益の約2割が引かれてしまいます。2013年までは軽減税率が適用されており、利益に対して10.147%の税率でしたが、2014年以降はそれが廃止され、利益に対して20.315%となりました。税率が大きいため、税...

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投資信託の複利効果とは?長期運用では分配金なしファンドが有利!
投資信託の複利効果とは?長期運用では分配金なしファンドが有利!
投資信託の複利効果、という言葉を耳にしたことはありませんか?この複利効果を生かすことが、投資信託の利益を最大限に大きくすることにつながるのです。シンプルに言うならば、「収益が収益を産む構造」といったところでしょうか。 投資信託においての複利効果とは、「分...

投資信託の複利効果、という言葉を耳にしたことはありませんか?この複利効果を生かすことが、投資信託の利益を最大限に大きくすることにつながるのです。シンプルに言うならば、「収益が収益を産む構造」といったところでしょうか。 投資信託においての複利効果とは、「分...

投資信託の分配金。利息や配当とは違う?税金はかかるの?
投資信託の分配金。利息や配当とは違う?税金はかかるの?
投資信託を選ぶとき、分配金に注目して購入する人が増えています。毎月分配型が特に人気で、「毎月必ず分配金がもらえる」といった仕組みが好評のようです。 しかし、分配金は利息や配当と違うということを理解していない人もいます。分配金についてきちんと理解していないと...

投資信託を選ぶとき、分配金に注目して購入する人が増えています。毎月分配型が特に人気で、「毎月必ず分配金がもらえる」といった仕組みが好評のようです。 しかし、分配金は利息や配当と違うということを理解していない人もいます。分配金についてきちんと理解していないと...

投資信託の分配金とは?必ずもらえる?いつまでに申し込めば良い?
投資信託の分配金とは?必ずもらえる?いつまでに申し込めば良い?
投資信託で一番人気があるものは、毎月分配型と呼ばれ、分配金が毎月受け取れる投資信託です。 投資信託の運用益を、分配金として投資家に還元しています。 しかし、分配金はどの投資信託でももらえるわけではなく、投資方針にもよります。 分配金を必ずもらいたい、という...

投資信託で一番人気があるものは、毎月分配型と呼ばれ、分配金が毎月受け取れる投資信託です。 投資信託の運用益を、分配金として投資家に還元しています。 しかし、分配金はどの投資信託でももらえるわけではなく、投資方針にもよります。 分配金を必ずもらいたい、という...

投資信託の分配金の疑問。解約してももらえる?基準価額との関係は?
投資信託の分配金の疑問。解約してももらえる?基準価額との関係は?
投資信託では分配型が人気で、いつもランキング上位を占めています。しかし、基準価額が上がっているのに分配金が少なかったり、出なかったり、ということもあります。また、分配金をもらってから解約したいけれど、いつまで保有していたら良いのかなど、わかりにくいこともあ...

投資信託では分配型が人気で、いつもランキング上位を占めています。しかし、基準価額が上がっているのに分配金が少なかったり、出なかったり、ということもあります。また、分配金をもらってから解約したいけれど、いつまで保有していたら良いのかなど、わかりにくいこともあ...

投資信託の分配金や売買益。損益通算して節税しよう!
投資信託の分配金や売買益。損益通算して節税しよう!
投資信託の譲渡益や分配金には税金がかかります。平成25年12月31日までは軽減税率が適用されており、上場株式等の配当、譲渡所得等にかかる税率は復興所得税を含む10.147%でしたが廃止され、平成26年1月1日より通常の税率に戻り、かかる税率は復興所得税を含む...

投資信託の譲渡益や分配金には税金がかかります。平成25年12月31日までは軽減税率が適用されており、上場株式等の配当、譲渡所得等にかかる税率は復興所得税を含む10.147%でしたが廃止され、平成26年1月1日より通常の税率に戻り、かかる税率は復興所得税を含む...

証券会社の特定口座とは?源泉徴収ありとなし、特徴を徹底解説!
証券会社の特定口座とは?源泉徴収ありとなし、特徴を徹底解説!
証券会社で口座を開いて投資を始めるとき、口座開設手続きの途中で選択しなければならない「特定口座」にするか「一般口座」にするかで迷ったことはありませんか?投資の初心者は、税金の知識がまだあまりなく、取引を進めるうちに、なんとなくわかってくることがほとんどだと...

証券会社で口座を開いて投資を始めるとき、口座開設手続きの途中で選択しなければならない「特定口座」にするか「一般口座」にするかで迷ったことはありませんか?投資の初心者は、税金の知識がまだあまりなく、取引を進めるうちに、なんとなくわかってくることがほとんどだと...

初心者向けの投資信託とは?手数料が安いインデックス型がおすすめ!
初心者向けの投資信託とは?手数料が安いインデックス型がおすすめ!
初心者がはじめて投資信託を選ぶとき、何に気をつけて選べばよいでしょうか。投資信託の数は2000を超えており、その中から自分に合った投資信託を選ぶのは至難の業です。投資初心者なら知識もあまりなく、なおさら選ぶのが難しくなります。投資信託を選ぶ際には、何よりも...

初心者がはじめて投資信託を選ぶとき、何に気をつけて選べばよいでしょうか。投資信託の数は2000を超えており、その中から自分に合った投資信託を選ぶのは至難の業です。投資初心者なら知識もあまりなく、なおさら選ぶのが難しくなります。投資信託を選ぶ際には、何よりも...

株や投資信託はNISAで運用しよう!運用益が5年間非課税に!
株や投資信託はNISAで運用しよう!運用益が5年間非課税に!
NISAの正式名称は「少額投資非課税制度」といい、2014年から開始され、2023年購入分まで続く制度です。「毎年設定されている非課税枠内で運用している株や投資信託に対し、その運用益を非課税にする」と定められています。 税金を優遇することで、投資を行う人を増...

NISAの正式名称は「少額投資非課税制度」といい、2014年から開始され、2023年購入分まで続く制度です。「毎年設定されている非課税枠内で運用している株や投資信託に対し、その運用益を非課税にする」と定められています。 税金を優遇することで、投資を行う人を増...

パートや主婦でも大丈夫!確定拠出年金制度で投資信託を積み立てよう!
パートや主婦でも大丈夫!確定拠出年金制度で投資信託を積み立てよう!
平成29年1月より確定拠出年金の制度がかわり、パートや主婦でもこの年金制度で投資信託を積み立てることができるようになります。今度、国の年金が確実に支払われるかどうかも不透明な中、不安を感じている人が多いと思います。もし、夫が先に亡くなってしまった場合、企業...

平成29年1月より確定拠出年金の制度がかわり、パートや主婦でもこの年金制度で投資信託を積み立てることができるようになります。今度、国の年金が確実に支払われるかどうかも不透明な中、不安を感じている人が多いと思います。もし、夫が先に亡くなってしまった場合、企業...