セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの審査難易度は?年会費無料で持てるアメックスカード!

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、クレディセゾンがアメリカン・エキスプレスと提携して発行しているクレジットカードです。

クレディセゾンではアメックスの提携カードをいくつか発行していますが、その中でも実質的に年会費無料で持つことができる唯一のカードとなっています。

アメックスと聞くと、審査の難易度が高いようなイメージがありませんか?

ここでは、セゾンカードの利便性にアメックスのステータス性を加えた「セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード」の審査基準や年会費、特徴について紹介してきたいと思います。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの審査難易度は?

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの審査難易度はどれぐらいなのでしょうか。

ステータス性の高い「アメリカン・エキスプレス」の提携カードですから審査難易度は高いように思われがちです。

結論から言うと、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの審査難易度は一般的に見てもかなり低めです。

アメックスと名は付いていますが、クレディセゾンが審査を行う流通系カードの為、主婦でも審査に通りやすいです。

また、学生でもカードを発行してもらえますので、学生のデビューカードとしてもセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードはおすすめです。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの審査基準

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの審査難易度が低い理由を審査基準から見ていきましょう。

申込条件から審査難易度を測ると?

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの申込条件は、セゾン・アメックスの公式サイトに以下のように記載されています。

  1. 18歳以上(高校生を除く)の方
  2. 電話連絡が可能な方
  3. 提携金融機関に決済口座を持っている方

※未成年の方は親権者(ご両親)の同意が必要

このセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの申込条件から推測するに、審査の難易度は高くないことが分かると思います。

18歳以上で電話連絡可能な方であればいいわけですから、学生や主婦の方も申込可能であることになります。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードとセゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードの審査基準はほぼ同じ?

クレディセゾンがアメリカン・エキスプレスと提携して発行しているカードに、セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードというカードがあります。

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードは、セゾンアメックスシリーズのスタンダードカードとして位置づけられています。

一方で、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、セゾンアメックスシリーズの「入門カード」として位置づけられているようです。

このことから、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの審査基準は、セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードの審査基準よりも若干低いということが言えます。

審査基準まとめ

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードも学生や主婦でも作れるカードですので、セゾンアメックスシリーズの入門カードに位置付けられているセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの審査基準は相当に低いと言えるでしょう。

あくまでも推測に基づきますが、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの審査基準を以下にまとめてみましたので、参考にしてみてください。

  • 年収

200万円以上が望ましいが、もっと低くても親や配偶者と同居していれば審査通過可能

  • 住居

一人暮らしよりは、親や配偶者と同居している方が有利

  • 職業

パートやアルバイト・主婦の方でもOK

  • 勤続年数

おそらく重要視されていない

  • 信用情報

クレヒスブラックや多重申込は審査に相当不利

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの審査は、他のクレジットカードと比較すると、通りやすい傾向にあることが分かりました。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、セゾンアメックスシリーズの中でも入門カードの位置づけですから、初めてクレジットカードを持つ方にもおすすめのカードです。

 

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの特徴

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、コスパが非常に優れていると評判の高いカードです。

先にメリットをまとめておきます。

  • アメックスを実質年会費無料で持てる!
  • コストコで使えるのは今はアメックスのみ!
  • 永久不滅ポイントが貯まる
  • セブンイレブン、イトーヨーカドーでポイント3倍!
  • アメックスの優待特典も受けられる!

アメックスを実質年会費無料で持てる!

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの年会費は、以下の通りとなっています。

年会費

  • 初年度無料
  • 翌年度以降1,000円(税別)

初年度の年会費は無料ですが、翌年度以降は毎年1,000円の年会費がかかります。

しかし、この年会費は簡単に無料にすることができるのです。

 

翌年度以降の年会費を無料にする条件は、

「前年に1回以上のカード利用があること」です。

たったこれだけの条件で、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードを実質年会費無料で持つことができるようになります。

セゾンアメックスのカードで、年会費無料で持てるカードは他にはありませんので、その意味でもセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは貴重な1枚です。

オンライン申込みで最短即日発行可能!

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、最短即日発行が可能なクレジットカードです。

スピード審査を行っており、オンラインで申し込みした場合、早ければその日のうちに審査が完了します。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードはセゾンカウンターで受け取りできるので、審査完了後にセゾンカウンターに行けば、申し込んだその日にカードを受け取ることもできます。

※来店でのお受け取り(最短即日発行)の場合は、ICチップ機能の無いカードのお渡しになります。予めご了承ください。

有効期限のない永久不滅ポイントが貯められる

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードでは、1,000円につき1ポイントの永久不滅ポイントが貯められます。

1ポイント5円相当ですから、ポイント還元率は0.5%になります。

ポイント還元率だけ見るとそれほど高いわけではありませんが、永久不滅ポイントには有効期限がないという大きなメリットがあります。

有効期限がないポイントというのは年会費の高いクレジットカードではたまに見かけますが、実質年会費無料で持てるカードで有効期限が無いポイントは珍しいです。

カードの利用額が少額である人でも、ポイントを無駄にすることがありませんし、ポイントを好きなだけ貯め続けることができます。

貯まった永久不滅ポイントは、商品に交換できるほか、他社のポイントに移行するなどして、有効活用できます。

セゾンポイントモールの買い物がポイント最大30倍!

クレディセゾンでは、クレジットカード会員向けのポイントサイト「セゾンポイントモール」を運営しています。

会員はセゾンポイントモール経由でネットショッピングをすると、永久不滅ポイントが貯まりやすくなります。

 

セゾンポイントモールには、500以上の有名サイトが登録されており、30万店以上のお店で買い物ができます。

楽天やAmazon、Yahoo!ショッピングなども登録しているので、普段通りのお買い物でポイントがアップします。

セゾンポイントモールで買い物した場合のポイントは最大で通常の30倍にもなりますから、使わないと損です!

貯まったポイントは利用代金の支払いにも使える

永久不滅ポイントが貯まったら、300種類のアイテムの中から希望の商品を選んで交換したり、マイルなど他のポイントに移行したりして使うことができます。

また、貯まったポイントの交換先が見つからない場合は、以下のような用途でも使うことができます。

  • 「セゾンポイントモール」でのお買い物
  • 月々のクレジット代金の支払い

買い物代金の支払いに充てる場合には1ポイントあたり4.5円というレートになりますが、ポイントを現金と同様に使うことができるのはとても便利です。

海外では2倍のポイント優遇がある

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードなどクレディセゾンが発行するアメックスの提携カードには、海外で利用した場合にポイントが通常の2倍になるという優遇があります。

永久不滅ポイントは有効期間がありませんから、海外へ行くときだけカードを使うという人でもポイントを貯めて活用できます。

 

ちなみにアメックスブランドは、海外において非常にステータスの高い国際ブランドです。

セゾンアメックスシリーズは提携カードですが、海外ではアメリカン・エキスプレス会員証として十分に通用します。

オンライン・プロテクションでネットショッピングが安心

ネットショッピングでクレジットカードを使うと、カード番号を盗まれて不正利用されるのではないかとセキュリティ面を心配する方も多いと思います。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードには、オンライン・プロテクションというオンラインショッピングにおける不正使用による損害を補償してくれるサービスが付帯していますので、安心してネットショッピングを楽しむことができます。

セブンイレブン・イトーヨーカドーでポイント3倍!

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、ネット上で登録を済ませるだけで、セブンイレブン・イトーヨーカドーのお買い物に対してnanacoポイントももらえるようになります!

当然、永久不滅ポイントももらえますから、ポイントの2重取りができるわけです。

その登録とは、セゾンの会員ページ「Netアンサー」に持っているnanacoカードの番号を登録するだけです。

たったこれだけで、セブンイレブン・イトーヨーカドーでのお買い物の際に、永久不滅ポイント(還元率0.5%)とnanacoポイント(還元率1.0%)が両方もらえます。

ポイントは両方合わせて1.5%!通常と比べるとポイント3倍です!

実質年会費無料でありながら、セブンイレブン・イトーヨーカドーで還元率1.5%でお買い物できるというのは、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのコスパが高いと言える理由の一つです!

アメックスの優待特典も受けられる!

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、れっきとしたアメックスの提携カードです。

アメックスと名の付くカードの中には、決済手段としてアメックスを名乗っているだけのカードもあります。

それらのカードはアメックスという名を冠してはいますが、アメックスの優待や特典を利用することはできません。

 

そんな中、セゾンアメックスシリーズは、発行に関してもアメックスが関与しています。

その証拠として、券面にはアメリカン・エキスプレスのシンボルでもあるセンチュリオン(百人隊長)があしらわれています。

それだけでなく、アメックスのサービスも一部受けることが可能になっているのです。

アメックスプロパーカードは年会費が高い

本来、アメックスのサービスを受けるためには、アメックスプロパーのアメックス・グリーンカードを保有する必要があります。

しかし、アメックス・グリーンの年会費は、12,000円(税別)です。

アメックスの優待やサービスは世界的に評判が良いサービスが多いです。

その特典の一部であったとしても、年会費無料で同じ特典を受けることができるセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードはコスパが最高に良いと言わざるを得ません。

アメリカン・エキスプレス・セレクト

アメリカンエキスプレスセレクト

「アメリカン・エキスプレス・セレクト」とは、アメックス会員限定の優待プログラムです。一流レストランやホテル、リゾートなどを優待価格で利用することができます。

日本国内をはじめ世界100ヵ国以上の地域で8,000以上の特典が用意されており、アメックスホルダーでしか受けることのできないサービスを受けることができます。

アメリカン・エキスプレス・コネクトで旅行や食事・美容で嬉しい特典

アメリカン・エキスプレスのクレジットカードには、ショッピング、お食事、ホテル、エステ、ネイルサロンなどでの様々な特典が用意されています。

アメックス会員限定のこうした特典をまとめて閲覧できるのが「アメリカン・エキスプレス・コネクト」です。

当然、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード会員も利用することができます。

 

アメックスでは、特定の店舗のネットショッピング5,000円以上利用で1,000円キャッシュバックといった超高還元率のキャンペーンも頻繁に実施されています。

アメリカン・エキスプレス・コネクトではこういったお得なキャンペーン情報も入手できますから、活用すれば得する場面が多くなります。

デメリットは旅行保険が付いていない

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、非常にコスパの良いクレジットカードですが、国内/海外旅行傷害保険が付帯していません。

セゾンパールは、海外旅行で永久不滅ポイントが2倍付与されるサービスも持っているだけに、海外旅行傷害保険が付帯していないのは、残念としか言いようがありません。

海外でのカード利用を考えてクレジットカードを作るのであれば、2通りの案があります。

海外旅行保険が自動付帯のセゾンブルー・アメックス

セゾンパールのワンランク上のカードである「セゾンブルー・アメックス」に申し込むのがおすすめです。

キャンペーン期間中に申し込めば年会費は初年度無料で、翌年度以降は3,000円の年会費がかかります。

その代わり、最高3,000万円の海外旅行傷害保険が自動付帯で付いています。

年会費無料で旅行保険が充実しているエポスカード

海外旅行保険傷害保険を充実させる案として、セゾンパールと合わせて年会費無料で持てる旅行保険の付いたカードをもう1枚持っておくという方法です。

年会費無料で海外旅行保険が充実しているカードというのは非常に少ないのですが、「エポスカード」はまさに年会費無料で海外旅行傷害保険が充実しているカードです。

クレジットカードの条件として「年会費無料」は譲れないという方は、エポスカードとの2枚持ちも検討してみてもいいかもしれません。

エポスカードをマルイで使おう!お得な優待や特典を徹底解説!

申込から審査、受け取りまでの流れ

ここではセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの申込みから審査、カード受け取りについて見て行きます。

申込方法

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードには、高校生を除く18歳以上の人が申し込みできます。(未成年者は親権者の同意が必要)

 

インターネットからのオンライン申し込みが可能ですので、規約等に同意した後、必要事項を記入して送信します。

申し込みが正常に完了すれば、通常は30分以内に、連絡先メールアドレスに受付完了メールが届きます。

審査

申し込み後、審査が行われます。

ちなみに、審査はアメリカン・エキスプレスではなく、クレディセゾンが行います。

審査の際には、クレディセゾンから連絡先電話番号に申込内容の確認の電話がかかってきますが、勤務先への在籍確認はほとんどの場合行われません。

審査は非常にスピーディーで、その日のうちに完了することが多くなっています。

カード発行

審査が完了すれば、審査結果メールが届きます。

 

カードの受け取りは、郵送またはセゾンカウンターでの受け取りとなります。

郵送の場合には、審査結果メールの到着日から数えて最短3営業日後の発送となります。

セゾンカウンターでの受け取りを選んだ場合には、その日のうちに取りに行って即日発行してもらうこともできます。
※来店でのお受け取り(最短即日発行)の場合は、ICチップ機能の無いカードのお渡しになります。予めご了承ください。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードに関する基本情報

発行会社 株式会社クレディセゾン
国際ブランド アメリカン・エキスプレス
年会費 初年度年会費無料
翌年度以降1,000円(税別)
※年1回以上の利用で翌年度以降、年会費無料
利用限度額 未成年:30万円
社会人:30~150万円
キャッシング枠 契約者ごとに異なる
支払方法 1回払い、2回払い、リボルビング払い、ボーナス一括払い、ボーナス2回払い
支払日 毎月10日締め、翌月4日引き落とし
家族カード 発行可能(年会費無料)
ETCカード 発行可能(発行手数料無料・年会費無料)
セゾンカウンターで即日発行可能
付帯サービス
  • オンライン・プロテクション
  • アメリカン・エキスプレス・コネクト
  • アメリカン・エキスプレス・セレクト
  • 海外用Wi-Fi・携帯電話レンタルサービス
  • 手荷物無料宅配サービス
  • コートお預かりサービスご優待
  • アメリカン・エキスプレス・トラベル・サービス・オフィス

まとめ

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、実質年会費無料でアメックスの特典を利用できるコスパの優れたカードです。

  • 年会費無料でアメックスのセンチュリオンデザインカードが欲しい!
  • コストコでクレジットカードのポイントを貯めたい!(2017年1月末日まで)
  • セブンイレブン、イトーヨーカドーでnanacoポイントが貯めたい!
  • かっこいいカードが欲しいが、審査に自信が無い!
  • コスパの良いカードを探している!

という方には、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは非常におすすめなカードです。

年会費無料で持ててアメックスを堂々と名乗れるカードのは、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードだけです。

コスパ重視でクレジットカードを選んでいる方にはおすすめの1枚です。

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